Thread: Vendas De Automóveis Deve Crescer Em 2014, Graças À 100 Meses De Financiamento

Compradores mais jovens e subprime, os consumidores devem impulsionar vendas de automóveis em 2014, apesar de alguns bancos já estão pisando fora o acelerador com auto-empréstimos devido a mais pesada concorrência e um desejo de proteger suas margens de lucro.
Vendas em 2014 estão previstas para acertar 16. 2 milhões de acordo com J. D. Power & Associates, com compradores milenares e compradores do subprime contribuindo 3. 3 milhões e 2. 1 milhão de unidades, respectivamente. Ambos surtos nessas categorias são bem-vindos com montadoras, especialmente mais jovens consumidores que gostariam de estar em um carro não se fosse a grande recessão mantendo suas carteiras na baía.
O crescimento nas vendas vem contra o aumento automático de preços, o que é esperado para a média de us $29,700 em 2014. Um resultado: financiamento de longo prazo na forma de opções de financiamento que pode ser amortizado ao longo de 100 meses.
Aqueles que procuram empréstimos para sua nova ou veículo usado pode precisar de fazer compras em torno de financiamento, no entanto, como alguns bancos, tais como Doença e BB&T - estão mais interessados em proteger suas margens de perseguir depois de mais quota de mercado.
Entre os grandes vencedores em 2013 Q4, Wells Fargo originou-se a US $6. 8 bilhões em empréstimos para automóveis, seguidos por Chase com US $6. 4 bilhões e uma Capital com US $4. 3 bilhões. Wells Fargo é a empresa líder em financiamento de carros usados, mas faz bem com carros novos empréstimos, bem como, particularmente na sua relação com a General Motors.
Muito do sucesso vem de apertou os padrões de empréstimos que veio como resultado da Grande Recessão, trazendo uma série de bancos em de baixo risco de empréstimos de terceiros. Como as condições econômicas de retorno à superfície, no entanto, alguns bancos estão desistindo de expansão para mais sombria águas para o tempo, como outros lançar as redes para o desconhecido, trazendo gradual aumenta em perdas de crédito como padrões de subscrição, estão relaxados para atrair mais clientes subprime e compradores mais jovens.

Younger buyers and subprime consumers are expected to drive auto sales in 2014, though some banks are already stepping off the accelerator with auto loans due to heavier competition and a desire to protect their margins.
Sales in 2014 are predicted to hit 16. 2 million according to J. D. Power & Associates, with millennial buyers and subprime buyers contributing 3. 3 million and 2. 1 million units, respectively. Both surges in these categories are welcome with automakers, especially younger consumers who would love to be in a car were it not for the Great Recession keeping their wallets at bay.
The growth in sales comes against rising auto prices, which are expected to average $29,700 in 2014. One result: long-term financing in the form financing options that can be amortized over 100 months.
Those seeking loans for their new or used vehicle may need to shop around for financing, however, as some banks — such as Huntington and BB&T — are more interested in protecting their margins than chasing after more market share.
Among the big winners in Q4 2013, Wells Fargo originated $6. 8 billion in auto loans, followed by Chase with $6. 4 billion, and Capital One with $4. 3 billion. Wells Fargo is the industry leader in used-car financing, but does well with new-car loans, as well, particularly in their relationship with General Motors.
A lot of the success comes from tightened lending standards that came as a result of the Great Recession, bringing a number of banks into the low-risk lending party. As economic conditions return to the surface, however, some banks are opting out of expansion into murkier waters for the time being as others cast their nets into the unknown, bringing gradual increases in credit losses as underwriting standards are relaxed to attract more subprime customers and younger buyers.