Thread: Auto Prodej Očekává, Že Poroste V Roce 2014 Díky 100 Měsíce Financování

Mladší zákazníky a subprime spotřebitelé se očekává, že řídit auto prodej v roce 2014, i když některé banky jsou již vystoupit z urychlovače s auto úvěry kvůli těžší konkurence a touha chránit své marže.
Prodeje v roce 2014 předpokládá hit 16. 2 miliony podle J. D. Power & Společníci, tisícileté kupující a subprime kupující přispívá 3. 3 miliony a 2. 1 milion kusů, resp. Jak přepětí v těchto kategoriích jsou vítáni s automobilky, a to zejména mladší spotřebitele, kteří by rádi, aby se v autě byl to ne pro Velké Recese drží své peněženky na uzdě.
Růst tržeb pochází proti rostoucí auto cen, což se očekává, že průměrné $29,700 v roce 2014. Jeden výsledek: dlouhodobé financování v podobě možnosti financování, které mohou být odepisován 100 měsíců.
Ti, kdo hledají půjčky na nové nebo použité vozidlo muset porozhlédnout po financování, nicméně, jak některé banky, jako je Huntington a BB&T - mají větší zájem na ochraně jejich marže, než honit po větší podíl na trhu.
Mezi velkými vítězi ve 4. čtvrtletí 2013, Wells Fargo vznikl $6. 8 miliard auto úvěry, následuje Honička s $6. 4 miliardy, a Capital One s $4. 3 miliardy. Wells Fargo je jedničkou v autobazaru financování, ale dělá dobře, s novým-car půjčky, jakož, zejména v jejich vztahu s General Motors.
Hodně úspěchu pochází z zpřísnily úvěrové standardy, které přišlo jako důsledek Velké Recese, čímž počet bank do nízké riziko půjčování party. Jako ekonomické podmínky návratu na povrch, nicméně, některé banky se rozhodly z expanze do murkier vody pro současné době jako ostatní obsazení své sítě do neznáma, přináší postupné zvýšení úvěrové ztráty jako standardy pro upisování jsou uvolněné přilákat více rizikových zákazníků a mladší zákazníky.

Younger buyers and subprime consumers are expected to drive auto sales in 2014, though some banks are already stepping off the accelerator with auto loans due to heavier competition and a desire to protect their margins.
Sales in 2014 are predicted to hit 16. 2 million according to J. D. Power & Associates, with millennial buyers and subprime buyers contributing 3. 3 million and 2. 1 million units, respectively. Both surges in these categories are welcome with automakers, especially younger consumers who would love to be in a car were it not for the Great Recession keeping their wallets at bay.
The growth in sales comes against rising auto prices, which are expected to average $29,700 in 2014. One result: long-term financing in the form financing options that can be amortized over 100 months.
Those seeking loans for their new or used vehicle may need to shop around for financing, however, as some banks — such as Huntington and BB&T — are more interested in protecting their margins than chasing after more market share.
Among the big winners in Q4 2013, Wells Fargo originated $6. 8 billion in auto loans, followed by Chase with $6. 4 billion, and Capital One with $4. 3 billion. Wells Fargo is the industry leader in used-car financing, but does well with new-car loans, as well, particularly in their relationship with General Motors.
A lot of the success comes from tightened lending standards that came as a result of the Great Recession, bringing a number of banks into the low-risk lending party. As economic conditions return to the surface, however, some banks are opting out of expansion into murkier waters for the time being as others cast their nets into the unknown, bringing gradual increases in credit losses as underwriting standards are relaxed to attract more subprime customers and younger buyers.