Siūlai: Auto Sales koncentruotis į 2014 m. Ačiū iki 100 mėnesį finansavimo

Jaunesnių pirkėjų ir didesnės rizikos vartotojams turėtų auto pardavimo 2014 m., nors kai kurie bankai jau žengia nuo akceleratoriaus su automobilių paskolos dėl sunkesnės konkurencija ir noras apsaugoti jų skirtumus.
Pardavimų 2014 metais yra numatoma, kad nukentėjo 16. 2 milijonai remiantis JD Power & Associates, su Tūkstantmečio pirkėjų ir subprime pirkėjų prisidėti 3. 3 milijonai ir 2. 1 milijonų vienetų, atitinkamai. Tiek šuolių šių kategorijų yra sveikintinas su automobilių gamintojų, ypač jaunesnieji vartotojai, kurie mėgsta, kad automobilyje buvo tai ne didelis nuosmukis išlaikyti savo piniginėse baimėje.
Pardavimų didėjimą visų ateina nuo auto kainų kilimu, kuris turėtų vidutiniškai $29,700 2014 m. Vienas rezultatas: ilgalaikio finansavimo finansavimo galimybių, kad gali būti grąžinta daugiau nei 100 mėnesių formoje.
Tiems, kurie nori paskolos už savo naują ar naudotą transporto priemonę gali tekti paieškoti finansavimui, tačiau, kaip kai kurie bankai, pavyzdžiui, Huntingtono ir BB & T-daugiau nori apsaugoti savo skirtumų nei vaikydamasi didesnę rinkos dalį.
Tarp didžiųjų nugalėtojų Q4 2013 m., Wells Fargo kilęs $6. 8 milijardų auto paskolos, po Chase su $6. 4 mlrd, ir Capital One su $4. 3 mlrd. Wells Fargo yra lyderė naudotų automobilių finansavimas, tačiau nėra gerai su naujų automobilių paskolos, taip pat, ypač bendradarbiaudamos su General Motors.
Sėkmė daug priklauso nuo sugriežtintos skolinimo standartai, kad atėjo kaip didelis nuosmukis, todėl bankai į mažos rizikos paskolų šalis. Kaip ekonominės sąlygos iškilti į paviršių, tačiau kai kurie bankai yra atsisakymą ekspansiją į murkier vandenyse kartą kaip kiti mesti tinklus į nežinomas, įvesti palaipsniui didinant kredito nuostolius kaip emisijos organizavimo standartuose yra atsipalaidavę pritraukti daugiau rizikingų paskolų Klientai ir jaunesniems pirkėjams.

Younger buyers and subprime consumers are expected to drive auto sales in 2014, though some banks are already stepping off the accelerator with auto loans due to heavier competition and a desire to protect their margins.
Sales in 2014 are predicted to hit 16. 2 million according to J. D. Power & Associates, with millennial buyers and subprime buyers contributing 3. 3 million and 2. 1 million units, respectively. Both surges in these categories are welcome with automakers, especially younger consumers who would love to be in a car were it not for the Great Recession keeping their wallets at bay.
The growth in sales comes against rising auto prices, which are expected to average $29,700 in 2014. One result: long-term financing in the form financing options that can be amortized over 100 months.
Those seeking loans for their new or used vehicle may need to shop around for financing, however, as some banks — such as Huntington and BB&T — are more interested in protecting their margins than chasing after more market share.
Among the big winners in Q4 2013, Wells Fargo originated $6. 8 billion in auto loans, followed by Chase with $6. 4 billion, and Capital One with $4. 3 billion. Wells Fargo is the industry leader in used-car financing, but does well with new-car loans, as well, particularly in their relationship with General Motors.
A lot of the success comes from tightened lending standards that came as a result of the Great Recession, bringing a number of banks into the low-risk lending party. As economic conditions return to the surface, however, some banks are opting out of expansion into murkier waters for the time being as others cast their nets into the unknown, bringing gradual increases in credit losses as underwriting standards are relaxed to attract more subprime customers and younger buyers.