Fil: Auto venda esperar que creixi a 2014 gràcies a 100 mes finançament

Joves compradors i els consumidors "subprime" s'espera per impulsar les vendes auto el 2014, tot i que alguns bancs es trepitgin ja fora de l'accelerador amb préstecs auto a causa competició més pesat i el desig de protegir els seus marges.
Vendes en 2014, es prediuen per colpejar 16. 2 milions segons J. D. Power & associats, amb mil·lenària compradors i els compradors "subprime" contribuint 3. 3 milions i 2. 1 milió d'unitats, respectivament. Tant augments sobtats en aquestes categories són benvinguts amb fabricants d'automòbils, especialment joves consumidors que estimarien d'estar en un cotxe si no fos per la gran recessió mantenint les seves carteres a ratlla.
El creixement en vendes ve contra augment automàtic dels preus, que s'espera que la mitjana de $29,700 el 2014. Un resultat: finançament a llarg termini en la forma de finançament opcions que poden ser amortitza més 100 mesos.
Aquells que busquen préstecs per al seu vehicle nou o usat pot necessitar a fer un volt pel finançament, no obstant això, com alguns bancs — com Huntington i BB & T — estan més interessats en protegir els marges que perseguint a més quota de mercat.
Entre els grans guanyadors en Q4 2013, Wells Fargo originat $6. 8 milions en préstecs per a automòbils, seguits de persecució amb 6 $. 4 milions i un Capital amb $4. 3 milions. Wells Fargo és el líder del sector en el finançament de cotxe, però fa bé amb nou cotxe préstecs, així mateix, especialment en la seva relació amb la General Motors.
Un munt de l'èxit prové d'enduriment estàndards préstecs que arribava com a resultat de la gran recessió, portar un nombre de bancs en el partit de préstec de baix risc. Com condicions econòmiques torni a la superfície, tanmateix, alguns bancs estan desactivació de la expansió en més tèrboles aigües de l'època com altres emesos seves xarxes cap al desconegut, portant gradual augmenta en pèrdues de crèdit com estan relaxats subscripció estàndards per atreure més clients "subprime" i compradors més jove.

Younger buyers and subprime consumers are expected to drive auto sales in 2014, though some banks are already stepping off the accelerator with auto loans due to heavier competition and a desire to protect their margins.
Sales in 2014 are predicted to hit 16. 2 million according to J. D. Power & Associates, with millennial buyers and subprime buyers contributing 3. 3 million and 2. 1 million units, respectively. Both surges in these categories are welcome with automakers, especially younger consumers who would love to be in a car were it not for the Great Recession keeping their wallets at bay.
The growth in sales comes against rising auto prices, which are expected to average $29,700 in 2014. One result: long-term financing in the form financing options that can be amortized over 100 months.
Those seeking loans for their new or used vehicle may need to shop around for financing, however, as some banks — such as Huntington and BB&T — are more interested in protecting their margins than chasing after more market share.
Among the big winners in Q4 2013, Wells Fargo originated $6. 8 billion in auto loans, followed by Chase with $6. 4 billion, and Capital One with $4. 3 billion. Wells Fargo is the industry leader in used-car financing, but does well with new-car loans, as well, particularly in their relationship with General Motors.
A lot of the success comes from tightened lending standards that came as a result of the Great Recession, bringing a number of banks into the low-risk lending party. As economic conditions return to the surface, however, some banks are opting out of expansion into murkier waters for the time being as others cast their nets into the unknown, bringing gradual increases in credit losses as underwriting standards are relaxed to attract more subprime customers and younger buyers.