Thread: Auto-Verkauf Voraussichtlich Im Jahr 2014 Dank 100 Monats-Finanzierung

Jüngere Käufer und subprime-Verbraucher rechnen zu fahren, auto-Verkauf 2014, obwohl einige Banken sind bereits aussteigen aus dem Beschleuniger mit auto-Darlehen wegen schwerer Wettbewerb und einen Wunsch zu schützen, Ihre Margen.
Der Umsatz im Jahr 2014 prognostiziert treffen 16. 2 Millionen nach J. D. Power & Associates, mit tausendjährigen Käufer und subprime-Käufer trägt 3. 3 Millionen und 2. 1 Millionen Einheiten, bzw. Beide überspannungen, die in diese Kategorien sind willkommen, Automobilhersteller, vor allem jüngere Verbraucher, die gerne ein Auto, gäbe es nicht die Große Rezession halten Ihre Brieftaschen in der Bucht.
Das Wachstum in Umsatz kommt gegen steigende auto-Preise, die voraussichtlich Durchschnittliche $29,700 im Jahr 2014. Ein Ergebnis: die langfristige Finanzierung in form Finanzierungsmöglichkeiten, kann abgeschrieben werden über 100 Monate.
Diejenigen, die Kredite für Ihre neuen oder gebrauchten Fahrzeugs müssen möglicherweise shop rund um die Finanzierung, die jedoch, wie einige Banken - wie Chorea Huntington und BB&T - sind mehr daran interessiert, den Schutz Ihrer Margen als auf der Jagd nach mehr Marktanteile.
Zu den großen Gewinnern im Q4 2013, Wells Fargo entstanden $6. 8 Milliarden im auto-Darlehen, gefolgt von Chase mit $6. 4 Milliarden, und Capital One mit $4. 3 Mrd. Wells Fargo ist Marktführer in Gebrauchtwagen-Finanzierung, funktioniert aber auch mit neuen Auto-Darlehen, sowie, vor allem in Ihrer Beziehung mit General Motors.
Viel Erfolg kommt aus verschärft Kreditvergabe-standards, kam als Folge der Großen Rezession, bringen eine Reihe von Banken in der low-risk-lending-party. Als wirtschaftliche Bedingungen an die Oberfläche zurückkehren, jedoch einige Banken entscheiden sich aus der expansion in murkier Wasser für die Zeit, als andere werfen Ihre Netze ins unbekannte, bringen schrittweise erhöht im Kreditgeschäft als underwriting-standards sind entspannt, die mehr zu gewinnen subprime-Kunden und jüngere Käufer.

Younger buyers and subprime consumers are expected to drive auto sales in 2014, though some banks are already stepping off the accelerator with auto loans due to heavier competition and a desire to protect their margins.
Sales in 2014 are predicted to hit 16. 2 million according to J. D. Power & Associates, with millennial buyers and subprime buyers contributing 3. 3 million and 2. 1 million units, respectively. Both surges in these categories are welcome with automakers, especially younger consumers who would love to be in a car were it not for the Great Recession keeping their wallets at bay.
The growth in sales comes against rising auto prices, which are expected to average $29,700 in 2014. One result: long-term financing in the form financing options that can be amortized over 100 months.
Those seeking loans for their new or used vehicle may need to shop around for financing, however, as some banks — such as Huntington and BB&T — are more interested in protecting their margins than chasing after more market share.
Among the big winners in Q4 2013, Wells Fargo originated $6. 8 billion in auto loans, followed by Chase with $6. 4 billion, and Capital One with $4. 3 billion. Wells Fargo is the industry leader in used-car financing, but does well with new-car loans, as well, particularly in their relationship with General Motors.
A lot of the success comes from tightened lending standards that came as a result of the Great Recession, bringing a number of banks into the low-risk lending party. As economic conditions return to the surface, however, some banks are opting out of expansion into murkier waters for the time being as others cast their nets into the unknown, bringing gradual increases in credit losses as underwriting standards are relaxed to attract more subprime customers and younger buyers.