Thread: Le Vendite Di Auto Dovrebbe Crescere Nel 2014, Grazie A 100 Del Mese Di Finanziamento

Acquirenti più giovani e subprime consumatori sono attesi per guidare le vendite di auto nel 2014, anche se alcune banche sono già un passo fuori l'acceleratore con prestiti auto a causa della pesante concorrenza e il desiderio di proteggere i loro margini.
Vendite nel 2014 sono previsti a colpire 16. 2 milioni secondo J. D. Power & Associates, con millenari compratori e acquirenti dei subprime contribuendo 3. 3 milioni e 2. 1 milione di unità, rispettivamente. Entrambi i picchi in queste categorie sono benvenuti con case automobilistiche, soprattutto giovani consumatori che vorrebbero essere in un auto, se non fossero per la grande recessione, mantenendo il loro portafogli a bada.
La crescita nelle vendite contro l'aumento automatico dei prezzi, che è atteso in media $29,700 nel 2014. Un risultato: il finanziamento a lungo termine nella forma di opzioni di finanziamento che può essere ammortizzato nell'arco di 100 mesi.
Coloro in cerca di finanziamenti per la loro veicolo nuovo o usato, può essere necessario guardarsi intorno, per il finanziamento, tuttavia, come alcune banche - come la corea di Huntington e BB&T - sono più interessati a proteggere i loro margini di rincorrere la quota di mercato maggiore.
Tra i grandi vincitori nel 2013 Q4, Wells Fargo ha provenuto $6. 8 miliardi in prestiti auto, seguite da Chase con $6. 4 miliardi e Capital One con $4. 3 miliardi. Wells Fargo è leader del settore nel finanziamento di auto usate, ma non bene con prestiti auto nuova, pure, soprattutto nel loro rapporto con General Motors.
Un sacco di successo deriva da strette standard di prestito che è venuto come conseguenza della Grande Recessione, portando un certo numero di banche con basso rischio di credito del partito. Delle condizioni economiche per tornare in superficie, tuttavia, alcune banche stanno optando di espansione in murkier acque, per il momento, come altri, di gettare le reti nell'ignoto, portando aumenti graduali perdite di credito come standard di sottoscrizione sono rilassato per attirare più clienti subprime e acquirenti più giovani.

Younger buyers and subprime consumers are expected to drive auto sales in 2014, though some banks are already stepping off the accelerator with auto loans due to heavier competition and a desire to protect their margins.
Sales in 2014 are predicted to hit 16. 2 million according to J. D. Power & Associates, with millennial buyers and subprime buyers contributing 3. 3 million and 2. 1 million units, respectively. Both surges in these categories are welcome with automakers, especially younger consumers who would love to be in a car were it not for the Great Recession keeping their wallets at bay.
The growth in sales comes against rising auto prices, which are expected to average $29,700 in 2014. One result: long-term financing in the form financing options that can be amortized over 100 months.
Those seeking loans for their new or used vehicle may need to shop around for financing, however, as some banks — such as Huntington and BB&T — are more interested in protecting their margins than chasing after more market share.
Among the big winners in Q4 2013, Wells Fargo originated $6. 8 billion in auto loans, followed by Chase with $6. 4 billion, and Capital One with $4. 3 billion. Wells Fargo is the industry leader in used-car financing, but does well with new-car loans, as well, particularly in their relationship with General Motors.
A lot of the success comes from tightened lending standards that came as a result of the Great Recession, bringing a number of banks into the low-risk lending party. As economic conditions return to the surface, however, some banks are opting out of expansion into murkier waters for the time being as others cast their nets into the unknown, bringing gradual increases in credit losses as underwriting standards are relaxed to attract more subprime customers and younger buyers.