Thread: Les Ventes D'Automobiles Devraient Augmenter En 2014 Grâce À 100 Mois De Financement

Des acheteurs plus jeunes et des subprimes, les consommateurs devraient stimuler les ventes d'automobiles en 2014, bien que certaines banques sont déjà intensification de l'accélérateur avec les prêts automobile en raison d'un accroissement de la concurrence et le désir de protéger leurs marges.
Les ventes en 2014, sont prévus pour frapper 16. 2 millions, selon J. D. Power & Associates, avec du millénaire des acheteurs et des subprimes, les acheteurs contribuant 3. 3 millions de dollars et 2. 1 million d'unités, respectivement. Les deux pics de ces catégories sont les bienvenus avec les constructeurs automobiles, en particulier les jeunes consommateurs qui aimeraient être dans une voiture il n'y avait pas la Grande Récession de garder leur porte-monnaie à la baie.
La croissance du chiffre d'affaires provient contre la hausse des prix de l'auto, qui sont en moyenne de $de 29 700 en 2014. Un résultat: le financement à long terme sous forme d'options de financement qui peuvent être amortis sur 100 mois.
Ceux qui cherchent des prêts pour leur véhicule neuf ou d'occasion peut-être besoin de faire le tour de financement, toutefois, que certaines banques telles que la maladie de Huntington et BB&T sont plus intéressés à protéger leurs marges que de courir après plus de part de marché.
Parmi les grands gagnants au 4ème trimestre 2013, Wells Fargo originaire de $6. 8 milliards de dollars en prêts auto, suivie par la chasse à $6. 4 milliards de dollars, et Capital One $4. 3 milliards de dollars. Wells Fargo est le leader de l'industrie dans les voitures d'occasion, le financement, mais le fait bien avec sa nouvelle voiture de prêts, ainsi, en particulier dans leur relation avec General Motors.
Beaucoup de la réussite vient de prêt plus strictes normes qui ont résulté de la Grande Récession, en apportant un certain nombre de banques dans le faible risque de prêt de la partie. Que les conditions économiques le retour à la surface, cependant, certaines banques sont de désengagement de l'expansion dans les claires eaux pour le moment que d'autres jettent leurs filets dans l'inconnu, en apportant une augmentation progressive de pertes de crédit comme les normes de souscription sont assouplies afin d'attirer plus de subprimes, les clients et les acheteurs plus jeunes.

Younger buyers and subprime consumers are expected to drive auto sales in 2014, though some banks are already stepping off the accelerator with auto loans due to heavier competition and a desire to protect their margins.
Sales in 2014 are predicted to hit 16. 2 million according to J. D. Power & Associates, with millennial buyers and subprime buyers contributing 3. 3 million and 2. 1 million units, respectively. Both surges in these categories are welcome with automakers, especially younger consumers who would love to be in a car were it not for the Great Recession keeping their wallets at bay.
The growth in sales comes against rising auto prices, which are expected to average $29,700 in 2014. One result: long-term financing in the form financing options that can be amortized over 100 months.
Those seeking loans for their new or used vehicle may need to shop around for financing, however, as some banks — such as Huntington and BB&T — are more interested in protecting their margins than chasing after more market share.
Among the big winners in Q4 2013, Wells Fargo originated $6. 8 billion in auto loans, followed by Chase with $6. 4 billion, and Capital One with $4. 3 billion. Wells Fargo is the industry leader in used-car financing, but does well with new-car loans, as well, particularly in their relationship with General Motors.
A lot of the success comes from tightened lending standards that came as a result of the Great Recession, bringing a number of banks into the low-risk lending party. As economic conditions return to the surface, however, some banks are opting out of expansion into murkier waters for the time being as others cast their nets into the unknown, bringing gradual increases in credit losses as underwriting standards are relaxed to attract more subprime customers and younger buyers.