धागा: ऑटो बिक्री 2014 धन्यवाद करने के लिए 100 महीने वित्त पोषण में वृद्धि होने की उम्मीद

हालांकि कुछ बैंक पहले से ही भारी प्रतिस्पर्धा और उनके हाशिए की रक्षा करने की इच्छा के कारण ऑटो ऋण के साथ त्वरक बंद निकलते हैं ड्राइव ऑटो बिक्री को 2014 में, छोटे खरीदारों और subprime उपभोक्ताओं को उम्मीद कर रहे हैं।
2014 में बिक्री 16 हिट करने के लिए की भविष्यवाणी कर रहे हैं। जे डी पावर एंड एसोसिएट्स, के अनुसार 2 लाख हज़ार साल खरीदारों और subprime खरीदारों 3 योगदान के साथ। 3 मिलियन और 2। 1 मिलियन इकाइयों, क्रमशः। दोनों इन श्रेणियों में surges कंपनियां के साथ स्वागत कर रहे हैं, विशेष रूप से युवा उपभोक्ताओं जो एक कार में किया जा करने के लिए प्यार होता यह नहीं महान मंदी के खाड़ी में अपनी जेब में रखते हुए के लिए थे।
बिक्री में वृद्धि के खिलाफ बढ़ती ऑटो कीमतों, जो $29,700 2014 में औसत से उम्मीद कर रहे हैं आता है। एक परिणाम: दीर्घकालिक पर 100 महीने amortized किया जा कर सकते हैं विकल्प वित्तपोषण के रूप में वित्त पोषण।
उनके नए या इस्तेमाल किया वाहन के लिए ऋण की मांग करने वालों के वित्तपोषण के लिए, तथापि, कुछ बैंकों के रूप में आसपास की दुकान करने की आवश्यकता हो सकती — जैसे कि हटिंगटन और बी बी एंड टी — अधिक से अधिक बाजार में हिस्सेदारी के बाद का पीछा करते हुए उनके हाशिए की रक्षा करने में रुचि रखते हैं।
Q4 2013 में बड़ी विजेताओं के बीच, वेल्स फारगो 6 डॉलर उत्पन्न हुआ। 8 अरब में ऑटो ऋण, 6 $ के साथ पीछा द्वारा पीछा किया। 4 अरब और, एक राजधानी $4 के साथ। 3 अरब। वेल्स फारगो इस्तेमाल किया कार वित्तपोषण में उद्योग के नेता है, लेकिन जनरल मोटर्स के साथ उनके रिश्ते में विशेष रूप से अच्छी तरह से नई कार ऋण के साथ, रूचि, करता है।
सफलता का एक बहुत कारण महान मंदी बैंकों की एक संख्या कम जोखिम उधार पार्टी में लाने, के रूप में आया है कि कड़ी कर दी गई ऋण मानकों से आता है। आर्थिक परिस्थितियों की सतह के लिए वापस जाने के रूप में, तथापि, कुछ बैंकों रहे हैं murkier पानी में विस्तार के लिए समय से बाहर किया जा रहा के रूप में दूसरों के अज्ञात में उनके नेट कास्ट चुनने, हामीदारी मानकों और अधिक subprime ग्राहकों और छोटे खरीदारों को आकर्षित करने के लिए आराम कर रहे हैं के रूप में क्रेडिट घाटे में क्रमिक वृद्धि लाने।

Younger buyers and subprime consumers are expected to drive auto sales in 2014, though some banks are already stepping off the accelerator with auto loans due to heavier competition and a desire to protect their margins.
Sales in 2014 are predicted to hit 16. 2 million according to J. D. Power & Associates, with millennial buyers and subprime buyers contributing 3. 3 million and 2. 1 million units, respectively. Both surges in these categories are welcome with automakers, especially younger consumers who would love to be in a car were it not for the Great Recession keeping their wallets at bay.
The growth in sales comes against rising auto prices, which are expected to average $29,700 in 2014. One result: long-term financing in the form financing options that can be amortized over 100 months.
Those seeking loans for their new or used vehicle may need to shop around for financing, however, as some banks — such as Huntington and BB&T — are more interested in protecting their margins than chasing after more market share.
Among the big winners in Q4 2013, Wells Fargo originated $6. 8 billion in auto loans, followed by Chase with $6. 4 billion, and Capital One with $4. 3 billion. Wells Fargo is the industry leader in used-car financing, but does well with new-car loans, as well, particularly in their relationship with General Motors.
A lot of the success comes from tightened lending standards that came as a result of the Great Recession, bringing a number of banks into the low-risk lending party. As economic conditions return to the surface, however, some banks are opting out of expansion into murkier waters for the time being as others cast their nets into the unknown, bringing gradual increases in credit losses as underwriting standards are relaxed to attract more subprime customers and younger buyers.